COMPARTO GARANTITO
POLITICA DI INVESTIMENTO E GESTIONE
Politica di investimento
La gestione delle risorse prevede l’utilizzo di strumenti finanziari prevalentemente di tipo obbligazionario. Gli investimenti in strumenti finanziari di tipo azionario non superano il 10% del patrimonio del comparto.
La componente obbligazionaria viene investita principalmente in titoli denominati in euro emessi da Stati, organismi sovranazionali e altri emittenti con elevato merito di credito (rating). La componente azionaria viene investita in titoli quotati nei principali mercati dell’area OCSE operanti in tutti i settori merceologici.
Gli investimenti in titoli denominati in valuta estera non possono superare il 5% del patrimonio del comparto.
Al fine di realizzare un’efficiente diversificazione del portafoglio è previsto l’utilizzo di Fondi comuni di investimento (OICR). Nel caso di investimenti in quote di OICR i limiti di investimento di ogni singolo OICR devono essere compatibili con quelli previsti per l’investimento diretto in titoli.
Non è consentito l’utilizzo di strumenti finanziari derivati con finalità speculativa.
Stile di gestione: il Gestore adotta uno stile di gestione che prevede, nei limiti sopra descritti, una composizione degli investimenti coerente con la garanzia di restituzione del capitale e con l’obiettivo di rendimento atteso che lo stesso si impegna a corrispondere agli aderenti del comparto.
Il benchmark, ai fini della definizione dell’obiettivo del rendimento e della commissione di incentivo, è così costituito:
75% indice FOI + 1,5% Indice FOI = indice dei prezzi al consumo per le Famiglie di Operai ed Impiegati, accertato dall’ISTAT.
Il benchmark, ai fini del controllo della gestione e della rischiosità, si compone per il 95% di indici obbligazionari e per il 5% di indici azionari, ed è così costituito:
- 95% BofA Merrill Lynch 1-3 Year Euro Government Index in Euro;
- 5% MSCI The World Index Total Return Net Dividend in Euro.
RIEPILOGO DEL COMPARTO | |
INFORMAZIONI GENERALI data: 31-01-2021 valore: 12.110 Euro | |
ORIZZONTE TEMPORALE Breve periodo | |
GRADI DI RISCHIO Molto basso | |
COMPOSIZIONE 80% obbligazioni 20% titoli di stato | |
INFORMAZIONI | |
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Telefono - 06.85357425 dal lunedì al venerdì dalle 9:00 alle 18:00 |