Pubblicati il Documento sulla politica di investimento e la Nota Informativa aggiornati
31 Marzo 2026 / Documenti
Il 25 marzo 2026 il Consiglio di Amministrazione del Fondo ha deliberato alcune modifiche al Documento sulla politica di investimento e alla Nota Informativa, che hanno decorrenza 31 marzo 2026.
Per quanto riguarda la Nota Informativa le modifiche interessano:
Parte I ‘Informazioni Chiave per l’aderente’ – Scheda ‘Presentazione’ – Paragrafo I Comparti – Comparto Garantito: Aggiornamento dati e grafici a fine 2025; Comparto Bilanciato: Aggiornamento dati e grafici a fine 2025; Comparto Crescita: Aggiornamento dati e grafici a fine 2025;
Parte I ‘Informazioni Chiave per l’aderente’ – Scheda ‘Presentazione’ – Paragrafo ‘Quanto potresti ricevere quando andrai in pensione’- aggiornamento delle simulazioni relative al valore della posizione individuale al momento del pensionamento e del corrispondente valore della rata di rendita annua attesa;
Parte I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ – Scheda ‘I costi’ – aggiornamento della percentuale di spesa indirettamente a carico dell’aderente per il comparto Crescita; aggiornamento dell’Indicatore sintetico dei costi per tutti i comparti; aggiornamento del grafico di confronto fra gli ISC delle diverse forme pensionistiche;
Parte II ‘Le informazioni integrative’ – Scheda ‘Le opzioni di investimento’ – I comparti. Andamento passato – Aggiornamento integrale della sezione con i dati del Bilancio 2025 (in particolare sono state aggiornate le intestazioni della sezione per ogni comparto, le tavole 1, 2, 3, 4 e 5 per ogni Comparto); Correzione di un refuso nella politica di sostenibilità del Comparto Crescita;
Parte II ‘Le informazioni integrative’ – Scheda ‘Le informazioni sui soggetti coinvolti’ – Il Depositario – Aggiornato il nome del gestore AXA Investment Managers Paris ora BNP Asset Management Europe;
Modulo di adesione – aggiornata all’interno del documento la data della versione.
Per quanto riguarda l’Appendice ‘Informativa sulla Sostenibilità’, le principali modifiche riguardano i comparti Garantito e Crescita per i quali, rispetto allo scorso anno, vi è stato un miglioramento degli indicatori ESG e dei sistemi di monitoraggio, con maggiore integrazione dei PAI come nel comparto Bilanciato. Questo è potuto avvenire grazie all’utilizzo dell’info-provider adottato nel 2025 che ha permetto anche di avere un’analisi omogenea per tutti e tre i comparti del Fondo. Sono stati inoltre rafforzati i criteri di esclusione, grazie ad un’interpretazione più forte della Politica di Sostenibilità, e chiarita l’integrazione dei rischi di sostenibilità nei processi di investimento in ragione dell’integrazione dei PAI e confermata un’allocazione con almeno l’80% degli investimenti allineati a caratteristiche ambientali e sociali.
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Per quanto riguarda il Documento sulla Politica di Investimento le modifiche riguardano l’aggiunta di 2 specificazioni per gli investimenti ammessi per il mandato in infrastrutture. Il Fondo può investire:
- non oltre il 20% in OICR che investono prevalentemente (50% o più del proprio capitale) in strategie di tipo opportunistico;
- non oltre il 20% in OICR che investono prevalentemente in altri OICR (cd. “fondi di fondi”)”.
La modifica è stata inserita anche nell’appendice.
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