Pubblicati lo Statuto, la Nota Informativa e il Documento sulla politica di investimento aggiornati

2 Maggio 2024 / Documenti

Da oggi è in vigore la nuova offerta finanziaria del Fondo Pensione. 

L’offerta consentirà di scegliere fra 5 Profili di investimento, costituiti da combinazioni di comparti predefinite a cui si affianca il Life Cycle, la strategia che permette di avere un’opzione di investimento sempre adeguata al proprio orizzonte temporale di permanenza nel Fondo.

La nuova offerta ha comportato delle modifiche nei documenti del Fondo.

Per quanto riguarda lo Statuto sono stati modificati i comma 1 e 3 dell’articolo 6 relativo alle scelte di investimento, per introdurre i Profili di investimento caratterizzati da combinazioni di comparti predefinite.Il documento aggiornato è disponibile qui.

La Nota Informativa è stata modificata nelle seguenti sezioni:

• Parte I ‘Informazioni Chiave per l’aderente’ – Scheda ‘Presentazione’ – Paragrafo ‘Le opzioni di investimento’: eliminazione del comparto Dinamico; introduzione del comparto Crescita; introduzione fra le opzioni di investimento dei profili caratterizzati da combinazioni di comparti predefinite; eliminazione tra le opzioni della possibilità di scelta di un comparto o di una combinazione libera di comparti; introduzione del Profilo a cui saranno destinati i contributi in caso di mancata scelta dell’aderente all’atto dell’adesione; modifica della struttura del profilo Life Cycle con il passaggio automatico fra profili caratterizzati da combinazioni di comparti predefinite;

• Parte I ‘Informazioni Chiave per l’aderente’ – Scheda ‘Presentazione’ – Paragrafo ‘I comparti’: eliminazione delle informazioni relative al comparto Dinamico; introduzione delle informazioni relative al comparto Crescita; aggiornamento dei grafici relativi al rendimento netto medio annuo composto; aggiunta delle informazioni relative a ciascun profilo di investimento costituito da combinazioni predefinite di comparti;

• Parte I ‘Informazioni Chiave per l’aderente’ – Scheda ‘Presentazione’ – Paragrafo ‘Quanto potresti ricevere quando andrai in pensione’: sostituzione delle attuali simulazioni con quelle relative al valore della posizione individuale al momento del pensionamento e del corrispondente valore della rata di rendita annua attesa in base ai profili di investimento introdotti;

• Parte I ‘Informazioni Chiave per l’aderente’ – Scheda ‘I costi’: aggiornamento della percentuale di spesa indirettamente a carico dell’aderente per i comparti Bilanciato e Crescita; aggiornamento dell’Indicatore sintetico dei costi per i comparti Bilanciato e Crescita; aggiornamento del grafico di confronto fra gli ISC delle diverse forme pensionistiche;

• Parte II ‘Le informazioni integrative’ – Scheda ‘Le opzioni di investimento’ – Paragrafo ‘La scelta del comparto’: modifica delle possibilità di scelta a disposizione degli aderenti con l’introduzione dei profili di investimento costituiti da combinazioni predefinite di comparti, eliminando la possibilità di scegliere il singolo comparto o la combinazione libera di due comparti;

• Parte II ‘Le informazioni integrative’ – Scheda ‘Le opzioni di investimento’ – Paragrafo ‘I comparti. Caratteristiche’: aggiornamento delle caratteristiche del comparto Bilanciato e introduzione delle caratteristiche relative al comparto Crescita; eliminazione dei dettagli relativi al comparto Dinamico; aggiunta dei sottoparagrafi relativi alle caratteristiche dei nuovi Profili introdotti;

• Parte II ‘Le informazioni integrative’ – Scheda ‘Le opzioni di investimento’ – Paragrafo ‘I comparti. Andamento passato’: inserita un’indicazione per il comparto Dinamico in relazione al fatto che a decorrere dal 2 maggio 2024 non sarà più attivo;

• Parte II ‘Le informazioni integrative’ – Scheda ‘Le informazioni sui soggetti coinvolti’ – Paragrafo ‘I gestori delle risorse”: aggiornamento dei nomi dei gestori del comparto Bilanciato e introduzione dei nominativi degli stessi in relazione al comparto Crescita;

• Modulo di adesione e relative istruzioni di compilazione – aggiornamento delle opzioni di investimento a disposizione degli aderenti, correzione di alcuni refusi, aggiornamento dell’importo in cifra fissa versato dalle aziende con CCNL funerari.

Il documento aggiornato è disponibile qui.

Infine è stato modificato il Documento sulla politica di investimento. Di seguito si riepilogano i cambiamenti.

Il documento è stato interamente aggiornato andando a inserire i nuovi dati della popolazione al 31 dicembre 2023.

In relazione alla modifica dell’offerta finanziaria di Pegaso e della relativa Asset Allocation Strategica, sono stati introdotti i profili di investimento che andranno a sostituire i comparti nelle scelte degli aderenti.

Sezione 1. Premessa – Paragrafo Scelte pregresse in materia di gestione finanziaria è stato spostato in appendice in quanto si ritiene di poter rappresentare la storia finanziaria di Pegaso senza appesantire il documento.

Sezione 2. Obiettivi da realizzare nella Gestione Finanziaria: introduzione dei profili come scelta di investimento e aggiornamento dello studio della popolazione.

Sezione 3. Criteri da seguire nell’attuazione della gestione finanziaria: sezione nella quale viene chiuso il comparto Dinamico che è sostituito dal Comparto Crescita e dove vengono aggiornati.

• Paragrafo Comparto Bilanciato: aggiornamento benchmark, gestori finanziari e relativi mandati.

• Paragrafo Comparto Crescita: viene inserito il benchmark e il gestore selezionato per lo specifico mandato.

La nuova versione del documento è disponibile qui.