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Circolare 1/2023 – I nuovi limiti per la prestazione pensionistica in capitale

19 Gennaio 2023 / Circolare

Quando andrai in pensione avrai diverse opzioni:

  • rimanere iscritto
  • chiedere la R.I.T.A. (solo se hai i requisiti)
  • chiedere tutto in rendita
  • chiedere almeno il 50% in rendita e il resto in capitale
  • chiedere tutto in un’unica soluzione (non sempre)

Quando puoi chiedere tutto in un’unica soluzione?

Quando la tua posizione è al di sotto di un “valore limite” che dipende dalla tua età, dal sesso e dall’assegno sociale dell’Inps.

I “valori limite” si aggiornano ogni anno. Ecco quelli per il 2023:

Cerca il valore corrispondente alla tua età e sesso e confrontalo con il valore della posizione che trovi nell’area riservata.

Le anticipazioni che hai già ricevuto o gli accantonamenti destinati alla R.I.T.A. non vanno considerati. Se hai 100.000 € e chiedi un’anticipazione o la R.I.T.A. per 30.000 €, il valore della posizione diventerà di 70.000 € e sarà quest’ultimo importo che dovrai confrontare con i “valori limite”.

Facciamo un esempio

Sei una donna e il tuo compleanno è il 1° febbraio 2023. Compi 64 anni. A marzo 2023 vuoi chiedere la prestazione in capitale. Il “valore limite” che devi considerare è 135.765,37 €.

Quindi se la tua posizione è di 134.000 € potrai chiedere tutto in capitale.

Se invece fosse di 136.000 € dovrai:

  • prendere almeno il 50% in rendita
  • chiedere un’anticipazione o, se hai i requisiti, la R.I.T.A., per abbassare l’importo che hai accantonato e rientrare nel limite, così da chiedere il capitale sul residuo.

Se richiedi la prestazione quando sei oltre i 6 mesi dal tuo mese di nascita dovrai considerare il “valore soglia” relativo agli anni che stai per compiere.

Se, ad esempio, nel 2023 chiedi la prestazione dopo che hai raggiunto i 63 anni e 7 mesi, il valore che di riferimento è quello dei 64 anni.

Se sei vicino alla pensione contattaci per valutare insieme le tue opzioni.

Circolare 1/2023 a cura di:

  • Andrea Mariani, Direttore Fondo Pegaso